都内のルーフトップレストラン、KIYO STEAKでのオルカン話から数週間が経った。
平日に仕事から帰宅した史郎がリビングでスマホを充電していると、キッチンで妙に静かな刹那の気配が・・。
史郎「……刹那、なんかゴソゴソしてどうした？また冷凍庫のアイス全部食べた？？」
刹那「……それもあるけど、違うの。ちょっと気になっていることがあって…。」
史郎「気になってること？」
刹那「こないだオルカンに50万円入れたでしょ？でも、X（旧Twitter）見てたら“S&P500に全ツッパが正解”って言ってる人が多くて…。オルカンだと資産は伸びないって言われててさ…。」
史郎にスマホを見せる刹那。画面には見慣れないアカウントが並んでいる。
刹那「ほら、この人見て！『集中投資万歳』ってアカウントなんだけどフォロワー3万人で“集中2銘柄で資産1億突破”とか…“S&Pだけで資産数億”って…。しかも今だけ無料で手法教えてくれるってDMが来たの。」
史郎「……」（心の声）
（SNS投資詐欺あるあるの王道パターン…）
史郎「刹那、それは完全なアウト案件だ。即ブロックしよう。『今だけ無料』は詐欺ワードランキング上位だし、『2銘柄だけで1億』は謎の自称成功者系アカウントだよ。」
刹那「え、でも本当かもしれないじゃない…。」
史郎「刹那、冷静に考えてみて。もし本当に2銘柄で1億になるなら、そんな手法わざわざタダで教えるかな？人に教える前に自分で回すでしょ。」
刹那「確かにそうかも・・。ごめんなさい、史郎さん。いつもの悪い癖で暴走しかけてしまったわ。」
刹那「ちなみにS&P500は投資対象としてどうなのかな？？オルカンも構成比6割がアメリカって言ってたけどS＆P500とは何が違うの？？」
史郎「なるほど。いい質問だね。じゃあ今日はオルカン vs S&P500について話そうか。」
史郎はiPhoneを取り出し、簡単な表を描き始めた。
史郎「オルカンは世界経済全体の成長に連動するインデックスファンド、それに対してS&P500は米国の超優良企業500社に連動するインデックスファンドなんだよね。」
刹那「オルカンの方が分散されてるけど、S&P500の方がアメリカの成長には恩恵を受けられるってことか…。」
史郎「その通り。実際にここ10年はS&P500がオルカンを圧倒してきた。でもそれが未来も続くとは限らないよ。」
史郎はチャートをスクロールしながら続ける。
史郎「たとえば2000年代前半のITバブル崩壊やリーマンショックの時は米国が一番暴落した。S&P500に集中してた人は大被弾だ。逆にオルカンは他地域がカバーしてある程度下落を抑えられた。」
刹那「あ〜、なるほどね…。じゃあ、短期でブースト狙いたい人はS&P500、長期で安定狙いたい人はオルカンかな？」
史郎「そんな感じ。でも、これはどっちが良いかじゃなくてどっちが自分に合ってるかで考えるのが大事かな。」
しばらく考え込んだ刹那・・しかし突然思いついたようなアクションを起こした。
刹那「じゃあ宝くじに当たった100万円の残り50万をS&P500に入れてみてもいい？そしてどちらのパフォーマンスが良いか検証するの。」
史郎「…まあ、当たった100万だから良しとするか。さすがに残りの運用資金は他のものにしようね。」
刹那「じゃあ、オルカンとS＆P500の2025年間パフォーマンスで勝った方が奢りっていうのはどう？？」
史郎「よし分かった、それでいこう！」
投資詐欺に引っ掛かりかけた刹那とそれを阻止した史郎、二人の絶妙なバランスで今後も夫婦の運用ライフは続いていく・・。
第67話に続く
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